Cae banda que estafaba con datos de tarjetas en Neuquén: las víctimas eran clientes del BPN

Una red delictiva que se dedicaba a cometer fraudes mediante la técnica conocida como “carding” en Neuquén, fue desmantelada en las últimas horas. El operativo, realizado por el Departamento de Delitos Económicos de la policía provincial, culminó con la detención de cinco personas en varios domicilios. El Banco Provincia del Neuquén (BPN) fue el que detectó movimientos fraudulentos con tarjetas de crédito y débito bloqueadas, extraviadas o destruidas de sus clientes.

La Policía informó que los estafadores utilizaban terminales de pago portátiles (MPOS) para simular compras en billeteras virtuales, desviando los fondos hasta sus cuentas.

Durante los allanamientos, los agentes secuestraron 87 terminales de POSNET y MPOS, 852 tarjetas bancarias, 63 restos de tarjetas, 9 teléfonos celulares, 100 SIM cards, 8 DNI de víctimas, 2 routers Wi-Fi, 2 equipos UHF, un disco externo, una notebook y una CPU. Todo este material fue considerado clave para la causa.

La maniobra consistía en aparentar transacciones legítimas utilizando tarjetas obtenidas de forma ilícita, lo que afectaba directamente a los titulares de las cuentas. Los investigadores rastrearon los dispositivos utilizados y encontraron vínculos entre los sospechosos, quienes residían en el mismo barrio.

El operativo contó con la colaboración de varias unidades policiales, entre ellas Ciber Delito Económico, Delitos Contra la Propiedad, Sustracción Automotores, y la Comisaría de la Niñez, Adolescencia y Familia.

¿Qué es el carding?

El «carding» es un tipo de fraude cibernético que consiste en el uso ilegal de datos de tarjetas de crédito robadas o compradas en mercados clandestinos para hacer compras en línea. Este delito perjudica tanto a los dueños de las tarjetas como a los comercios que venden sus productos o servicios en internet.

¿Cómo operan los delincuentes?

Obtención de datos: Los estafadores consiguen la información de las tarjetas mediante diversas técnicas, como ataques de phishing, instalación de malware, violación de bases de datos, o comprando los datos en la dark web.

Compras pequeñas: Para verificar que las tarjetas estén activas sin despertar sospechas, realizan compras de bajo valor. Si estas transacciones se completan, la tarjeta se considera válida.

Fraude masivo: Una vez confirmada la validez de la tarjeta, los delincuentes efectúan compras más costosas o venden los datos a otros criminales para ampliar la escala del fraude.