Investigarán a quienes compren autos de más de $5 millones para evitar el lavado de dinero
La Unidad de Información Financiera (UIF) actualizó los montos de las transacciones para el sector automotor que se deberán declarar ante el organismo, para la prevención del lavado de activos.
La actualización del umbral para automotores paso de $4,8 millones a $5,7 millones de pesos.
Con el fin de evitar maniobras de lavado de dinero, los bancos están obligados a hacer un perfil financiero y patrimonial de los clientes que compren autos por valores superiores a una suma determinada e tienen que brindar esa información a la Unidad de Información Financiera (UIF), que éste miércoles actualizó los valores de las transferencias.
Según se dio a conocer éste miércoles en la Resolución 51/2022 de la UIF publicada en el Boletín Oficial, la actualización alcanza a quienes realicen operaciones por un monto que iguale o supere la suma de $5.738.075 millones, que hasta ayer era de $4.800.000.
El perfil deberá contar con información y documentación relativa a la situación económica, patrimonial, financiera y tributaria de los compradores.
Según el texto oficial, los bancos «deberán definir un perfil del cliente, que estará basado en la información y documentación relativa a la situación económica, patrimonial, financiera y tributaria (declaraciones juradas de impuestos; copia autenticada de escritura por la cual se justifiquen los fondos con los que se realizó la compra; certificación extendida por Contador Público matriculado».
También deberán tenerse en cuenta «el monto, tipo, naturaleza y frecuencia de las operaciones que realiza el cliente, así como el origen y destino de los recursos involucrados en su operatoria».
Ese monto establecido para definir el perfil del cliente será actualizado de manera automática, en enero y julio de cada año en base al porcentaje de incremento del Índice de Precios del Sector Automotor acumulado en los últimos seis meses, aclaró la UIF.
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